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Foro de Cobros y pagos

Corina Osornio
Nuevo León, México
Escrito por Corina Osornio
el 23/08/2010

Hola en el departamento donde yolaboro me asignaron una cartera vencida y como meta para yocontinuar me propusieron sacr a los clientes morosos


Me interesa todo tipo de cobranza

Saludos

Juan Manuel Correa Chanduvi
Administracion sise
Escrito por Juan Manuel Correa Chanduvi
el 24/08/2010

Para evitar que siga creciendo la cartera de morosidad se debe hacer los sigientes pasos:
1. Formar un equipo de cobranza , separando tu cartera en clientes no vencidos, de 30 dias,
60 dias y 90 a mas.
2. Tu cartera no vencida ,hacerles llamadas de preavisos con 1 o 2 dias
antes del vencimiento. Esto con la finalidad de hacerle recordar al cliente su credito.
3. Tu cartera de 30 dias hacerles llamadas ,haciendoles saber que su credito a incurrido
en mora y sobre todo hacer contacto con el titular y sacarle una promesa de pago. Para
debes tener su telefono fijo ,celular o telefonos de familiares.
4. La cartera de 90 dias , llamarlos haciendole presente que esta siendo reportado a la central de riesgo y que de no hacercarse en 24 horas sera bloqueado su credito a nivel
nacional y tendrav que pagar su derecho de reporte a la central de riesgo.
5. La cartera de 90 dias a mas, se pasara a campo con un gestor de cobranza. Donde se le
notificara extrajudicialmente.

Dora Luz Hdez
Operador contable inst. de informatica...
Escrito por Dora Luz Hdez
el 25/08/2010

A todos los usuarios, les sugiero , por favor si gustan bajar los documentos que estan en este grupo , se que les servira mucho al respecto y tambien entren al debate que esta al inicio de la página
DEPARTAMENTO DE CRÉDITO Y COBRANZA

Encontraran muchisima información al respecto con todas las preguntas y respuesta generadas pro todos los participantes y una servidora, al bajar documentos sencillos y faciles de comprensión recibiran valiosa ayuda y aportes a las inquietudes que leo aqui en este debate. Hay 139 documentos relacionados con Crédito y cobranza


Parte superior abajo de donde dice grupo de Cobros y pagos esta el enlace de documentos bajenlos a su pc son gratuitos

Saludos...

Adrian Lopez
Curso 101 de análisis transaccional (i...
Escrito por Adrian Lopez
el 28/08/2010

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Para mayor información consultar la BIBLIOTECA de la Tecnicatura Superior en Recupero Crediticio cita en este foro. Atte. Adrian Lopez

Javier Garcia
Bogotá, Colombia
Escrito por Javier Garcia
el 04/11/2010
Jonas Riveroll
L.a.e. u. a.t. universidad autonoma de...
Escrito por Jonas Riveroll
el 07/11/2010

A manera de aporte a este tema les pudiera da un ejemplo de una guía escrita de que es lo que debes de decir en el momento en que estas hablando con un cliente?
Si es eso. Te puedo decir que en cobranza. no hay "recetas de cocina" es decir debemos pensar que cada deudor o cliente es diferente uno de otro. Por que se han desenvuelto en ambientes y bajo condiciones diferentes. Por lo que cada uno te dará respuestas y razones diferentes.
Te sugiero que:
Primero te especialices en conocer al clientes. Desde su origen cuando se le dio el crédito. Su historial de pagos. Sus promesas. -la cumplidas y las que no- si es posible conocer sus tiempos de obtener recursos.. -sueldos,comisiones,primas, viáticos etc.etc.--en fin todo los ingresos posibles de que cuenta,propios y familiares.
Segundo. -tendrás que presentarte como una persona que estas para ayudarle a resolver un problema-o situación que le puede estar causando un deterioro a su economía. O le va a causar en un futuro. - pero siempre en forma real, que note la persona que ere transparente en tus opiniones. - y lo mas importante procurar tener un manejo adecuado de los tonos en que te dirijas al deudor. Es decicr debes ser ante todo respetuoso y enérgico a la vez. Pero sobre todo no confundir energia con amenaza
Nunca Lo Amenaces Que Lo Turnaras o pasaras AL DEPARTAMENTO LEGAL O A LOS ABOGADOS. Esto por dos razones si NO lo vas a pasar lo único que generarías seria una molestia mayor del deudor que pudiera aumentar la falta de interés al pago y sobre todo perdería la credibilidad en ti y en la empresa que representas
en segundo :si en verdad lo vas a pasar a la siguiente etapa de cobro (judicial)lo que estarías haciendo es que el deudor se empiece a preparar para tu ofensiva preparando su "terreno".

A manera de guía te puedo decir. Que lo mas importante en una conversación de gestión telefónica es de que manera puedes responder a los argumentos de los deudores. Por ejemplo.-
Gestor. - Buenas Noches,. Mi nombre es.......... Y le estoy llamando de (nombre de la empresa) por que revisando su cuenta encontré (o encontramos) que su cuenta presenta un adeudo o (saldo vencido) de $ pesos o (5) documentos segun sea mas valido
(Aquí tendrás que darle tiempo al deudor de que te de una respuesta. - no le des toda la información)
Deudor. -Buenas No ches, si ya lo tengo por entendido. Pero........... No he tenido dinero
Gestor y Para cuando piensa o considera que tendra?
Deudor. - la proxima semana...'
Gestor. - Mire Necesitamos recibir un pago o abono a su cuenta. Para que no siga aumentando su adeudo ,Que dia seria , o que dia me recomienda que le vuelva a llamar?
Deudor. - puede ser el próximo jueves, Hable me...
(aquí si tienes información que recibe su sueldo el sábado por ejemplo le pudieras decir)
Gestor,. Mire que le parece si le llamo el próximo Sábado a las once de la mañana para ver si ya tendrá el abono.
Deudor.. Esta bien hableme a las once
Gestor y de Cuanto estaríamos considerando que seria su abono, ya que tiene un adeudo de $12,439. 35 pesos (por ejemplo)
Deudor,. Mire pues no se por que no se cuanto me van a pagar
Gestor. - Que le parece si hablamos de unos 2,000. 00 pesos que seria menos del 20% de su adeudo? (esta cantidad va a depender de cual es tu objetivo a recuperar. ) si tienes una cantidad de objetivo:,- considera un % un poco mayor para poder "ceder"ante el cliente
Deudor No pues no se ¡¡
Gestor Mire podríamos acordar que sea entre 1,700. 00 y 2,000. 00,para poderle apoyar en que el próximo pago sea de 1,500. 00(que a lo mejor es tu objetivo real)
Deudor. - Esta bien creo que si puedo los 1,700. 00
Gestor. - Ok. Entonces el próximo sábado que le parece si paso a su domicilio entre las 11 y las 11. 15 para pasar por el Abono de $1,700. 00 cuando menos y ahí mismo vemos como podríamos ponernos de acuerdo para su próximo pago..

Muchas gracias Sr. (nombre del deudor)el próximo sábado pasare por su domicilio. Que tenga un buen dia....
Espero te sea de utilidad. Si es lo que necesitas. Considera que es algo sencillo , por que en la practica el dialogo es mas extenso y hay que ir manejando objeciones, y eso te lo da el tiempo y la experiencia, por que vas conociendo a las personas , y que inclusive en su tonos de voz te vas dando cuenta de como va la negociación.-
Espero tus comentarios.
Saludos


Escrito por Winston Manuel Torres Garcia
el 18/05/2011

Aamigos que metodos usar a clientes de cartera pesada que se niegan a pagar,ponen resistencia. Se a llegado acasos que se quito la mercaderia pero con problema legales

Escrito por Winston Manuel Torres Garcia
el 18/05/2011

Amigos que metodos usar a clientes resistentes a la cobranza,apesar que se les notifico ya reiteradas veces

Dora Luz Hdez
Operador contable inst. de informatica...
Escrito por Dora Luz Hdez
el 18/05/2011

Para Gestionar una cobranza morosa, es primordial conocer todos los detalles, que llevaron a esta cuenta a presentar índices de morosidad,

Una de las principales causas se debe a que el administrador de Cartera no le dio la atención debida en tiempo y forma, es decir, cada Cliente tiene especificamente dias de Revisión y entrega de documentación, y se fija un plazo de crédito determinado por el área de Créditos, de acuerdo con los datos que arrojaron el análisis y la investigación crediticia, se establecen Políticas de Venta y Cobranza por parte de la Empresa que otorga.

bien el DIFICIL ÁRTE DE COBRAR:

SE HACE CONTACTO CON EL CLIENTE, con Respeto, Cordialidad, Amabilidad, se incia a obtener los más datos posibles del proceso Interno que ellos tienen para que nuestro documento sea trámitado sin dificultades, que nos lleven a demorar la recuperación.

Una vez realizada la gestión en el armado del Expediente, debemos realizar llamadas recordatorias o correos con el estatus de facturación y vencimiento de plazo.

las llamadas telefónicas son de primordial importancia, si estas son respuestas negativas o evasivas, se procede a la visita domiciliaria, realizada por el Gestor de la empresa otorgante.

Cuando hablamos con nuestro Cliente debemos ser cortes, educado, pero firme en la cuestión de cobro, el Cliente nos podra decir una y mil excusas, hasta que nuestra Calidad en el servicio o producto no le satisface. Pero.... Un documento esta presente y se tiene que cobrar.

por eso la Importancia de FINCAR BASES Y POLÍTICAS al momento de la venta

documentos que nos son útiles :

Referencias Comerciales
Buró de Crédito ( el cliente deberá entregar una serie de documentación firmada por el Representante legal de la Empresa ( futuro cliente)
Plazo de Crédito
Penalizaciones
Posibles descuentos por pronto pago
Cargo de interes Moratorio
Inicio de Operaciones( firma de ambas partes involucradas)
Contrato o convenio

se podrán agregar muchos datos más. Pero lo que más es acertivo, es el constante contacto verbal y presencial con el cliente, atención continua y sobre todo tenacidad para la cobranza.

Gladys Colindres
Managua, Nicaragua
Escrito por Gladys Colindres
el 20/05/2011

Buenos dias

Sobre todo muchisismas gracias, no saben como me ha servido la informacion que me envian,

me gustaria un plan de negocios completo porque tengo que hacer uno y nunca lo hhe hecho. Les gradecere siempre por su ayuda.

Skay Manquillo Saavedra
Caquetá, Colombia
Escrito por Skay Manquillo Saavedra
el 22/06/2011

Hola me gustaria saber que tecnicas pueedo emplear para recuperar cartera y k debo hacer para k cancelen en la fecha acordada con la empresa... Gracias

Adrian Lopez
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Escrito por Adrian Lopez
el 23/06/2011

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Kary Cordova
El Oro, Ecuador
Escrito por Kary Cordova
el 23/03/2012

Hola quisiera saber como buscar informacion sobre clientes que no se los encuentra porque se an cambiado de domilcio... Como tratar con los clintes super de mal genio que cuando los llamas acaban colgando el telefono ademas quisiera que me ayuden con consejos de como organizarme para controlar un poco mas al joven q realiza las visitas personalizadas a los clientes plis ayudenme con consejos soy nueva en esto y trabajo en una almacen de electrodomesticos en cobranza...